قصة إحتيال فيكتور وناتاليا وولف في بيع أراضٍ ليست لهم!

تحولت مدينة “سيتروس سبرينغز”، وهي بلدة صغيرة تقع على ساحل وسط فلوريدا، إلى ساحة معارك لمنافسات مزادات العقارات في منتصف العقد الأول من الألفية الجديدة.

خلال النصف الأول من العقد الماضي، بعد انهيار فقاعة شركات الإنترنت، كانت العقارات أكثر استثمار مربح يمكن القيام به. كانت الأسعار ترتفع بشكل ملحوظ، وكانت القروض أسهل من أي وقت مضى للحصول عليها، وكان كل ذلك يبني نحو فقاعة جديدة… لكن القليل من الناس كانوا يهتمون بذلك.

وسط هذه الفوضى، ظهرت ثنائية من المستثمرين البارعين من شواطئ جنوب فلوريدا المشمسة.

مثل الكثيرين الذين يعيشون في “صنّي آيلز بيتش”، وهي بلدة تقع شمال ميامي، والتي تُلقب بـ “موسكو الصغيرة” – كان فيكتور وناتاليا وولف روسيين. العديد من سكان المنطقة هم من الرعايا الروس، وتحتوي المنطقة نفسها على عدة روابط مع الجريمة المنظمة… لكن، سواء كان ذلك هو السبب أو مجرد حافز لانتقال وولف إلى هناك، فهذا أمر غير مؤكد.

في فجر الألفية الجديدة، بدأ هذا الزوجان في الاندماج في الثقافة الأمريكية، حيث قدما نفسيهما كأثرياء وناجحين في عالم العقارات يحاولان تحقيق نسختهم الخاصة من “الحلم الأمريكي”. بين عامي 2004 و2006، أطلق هذا الزوج الروسي إمبراطورية عقارية امتدت عبر فلوريدا، وبدأوا حتى بالتوجه إلى ولايات أخرى.

للأسف، مثل العديد من المعنيين بأزمة الإسكان، تركوا بصمتهم على المنطقة… ولا يزالون حتى اليوم على قائمة المطلوبين لدى مكتب التحقيقات الفيدرالي.

كان فيكتور وناتاليا وولف روسيين، وادعوا أنهم عاشوا في ألمانيا قبل انتقالهم إلى الولايات المتحدة في عام 2000.

في عام 2001 – بعد أن قضوا عامًا واحدًا فقط في الولايات المتحدة – اشترى الزوجان قصرًا فخمًا في صنّي آيلز بيتش، وهي بلدة منتجع ساحلي تقع شمال ميامي. تم شراء هذا المنزل بقرض قدره 667,000 دولار. كان من السهل بشكل ملحوظ على الزوجين الحصول على القرض، وهو ما قد يعكس أكثر عن تلك الأوقات بدلاً من الوضع المالي الفعلي لوولف.

لقد أطلق على هذه المنطقة اسم “موسكو الصغيرة” لسبب ما. اختار العديد من الرعايا الروس الهجرة إلى هنا، وبالتالي فإن المنطقة مليئة بالأعمال الروسية. حتى علامات الشوارع، التي تكون عادةً بالإنجليزية والإسبانية، تتضمن ترجمة روسية.

لا يُعرف السبب وراء قرار عائلة وولف الانتقال إلى “صنّي آيلز بيتش”. في ذلك الوقت، قُدّرت الأسباب بأنهم انتقلوا إلى هذه المنطقة لأنها كانت مكانًا سهلاً للانتقال تدريجياً إلى أمريكا… لكن البعض اعتقد أنه قد يكون مفيدًا للأعمال.

بعد أن عاشا في أمريكا لبضع سنوات، أسس فيكتور وناتاليا وولف شركة تُدعى “Sky Group Realty LLC”. اشتروا مساحة مكتبية في مركز تسوق قريب من ميامي، وأطلقوا هذه المشاريع رسميًا في يونيو من عام 2004.

ومع ذلك، قبل أن يتمكنوا من البدء بشكل فعلي، كانوا بحاجة للبحث عن مستثمرين.

قدم الزوجان نفسيهما كمستثمرين بارعين وناجحين في مجال العقارات. عاشوا في قصر مزود بتماثيل من الرخام وزخارف فاخرة. كانوا يقودون سيارة “بنتلي” و”مايباخ”، وهما من السيارات الفاخرة الأوروبية التي تقدر قيمتها بما يزيد عن 300,000 دولار. ارتدوا ملابس ومجوهرات باهظة الثمن، حيث كانت ناتاليا تُرى باستمرار في ملابس مصممة غالية، وكان فيكتور يمتلك مجموعة فاخرة من الساعات. بدأوا في استئجار رحلات خاصة للزبائن المحتملين، حيث كانوا ينقلونهم من خارج الولاية للاستماع إلى عروضهم التسويقية المدروسة.

بدأ فيكتور وناتاليا في إنشاء عدد من الشركات الفرعية لشركتهم الأم، “Sky Group Realty”. واحدة من هذه الشركات الفرعية، تُدعى “Sky Development Group”، كانت تعمل تحت شعار: “نعيش وفقًا لاسمنا.” كانت هذه الشركة الفرعية مسؤولة عن تخطيط البناء السكني والتجاري، وكانت مستعدة للتعامل مع استثمارات تصل إلى عشرات الملايين من الدولارات.

كان المشروع الرئيسي الذي يقوم بتطويره فيكتور وناتاليا وولف هو التوسع على طول ساحل وسط فلوريدا: منطقة ريفية كانت في الغالب غير مطورة.

تركزت خطتهم الأساسية على منطقة تُدعى “سيتروس سبرينغز” – وهي بلدة صغيرة في مقاطعة سيتروس. كانت تبعد حوالي خمسة عشر ميلاً عن ساحل الخليج، وكانت تقدم العديد من الحوافز للمستثمرين المحتملين.

كانت الأراضي رخيصة للغاية. وبفضل تخطيط “سيتروس سبرينغز”، كان من السهل الحصول عليها. قبل أربعين عامًا، عندما كانت “سيتروس سبرينغز” تتطور، تم تقسيمها إلى قطع فردية للنمو الواسع… وهو توسع لم يحدث أبدًا. ومع ذلك، بقيت القطع متاحة، جاهزة للاختيار.

دخل فيكتور وناتاليا وولف: مستثمران ناجحان ويبدوان ثريين من ميامي الذين – على عكس الكثير من نظرائهم – لم يظهروا كمستثمرين غير موثوقين يبحثون عن تحقيق ربح سريع. كانا متزوجين، مما جذب القيم العائلية للبلدة الصغيرة في المنطقة، وبدا أنهما حريصان على تنمية هذه المنطقة ذات الكثافة السكانية المنخفضة. استطاعا أن يحققا التواصل الصحيح بين سكان مقاطعة سيتروس والمستثمرين الأثرياء من جنوب فلوريدا.

اشترت عائلة وولف مساحة مكتبية في “سيتروس سبرينغز”، واستضافوا فعاليات مثل حفلات الشواء المحلية. رعت أكشاكًا في المعارض المحلية. انضموا إلى غرفة التجارة.

سرعان ما بدأوا في تسهيل عمليات شراء وبيع العقارات في جميع أنحاء “سيتروس سبرينغز”.

في خريف عام 2004، نظم فيكتور وولف حدثًا في ميامي.

قبل ذلك، دعا فيكتور وناتاليا مواطنين روس من جميع أنحاء البلاد لحضور حدث، مقدمين له كندوة حول العقارات. ومع ذلك، سرعان ما اتضح ما هو في الواقع: عرض مبيعات.

خلال هذه “الندوة” المزعومة، وصف فيكتور خلفيته: زعم أنه حصل على درجة في الاقتصاد من سويسرا. ادعى أنه حقق أول مليون دولار له في أوائل العشرينيات من عمره، وأفاد بأنه متخصص في العديد من المعاملات المالية: لكنه كان يركز بشكل أساسي على العقارات.

أعلن عن نواياه لبدء تطوير الأراضي في “سيتروس سبرينغز”، فلوريدا. كانوا يبدؤون بشكل صغير: حوالي 50 منزلاً سيتم بناؤها في غضون أشهر قليلة، ولكن كانت هناك مشاريع أكبر مخطط لها على مدى السنوات السبع إلى العشر القادمة. لم يحاول فيكتور إخفاء حقيقة أن لديه أهدافًا كبيرة لـ “سيتروس سبرينغز”، وكانت خططه المدروسة تبدو واعدة لتحويل المنطقة إلى اقتصاد مزدهر.

وبالتالي، كان هناك حاجة للمستثمرين. وطُلب من الحضور في هذه الندوة – معظمهم من المواطنين الروس – الانضمام… كمستثمرين أو كمسوقين. كانت شركة وولف، “Sky Realty”، تبحث عن إنشاء قوة مبيعات وطنية للبحث عن مستثمرين، وكانت تخطط للاستمرار في التوسع خلال السنوات القادمة.

بعد بضعة أشهر – في ديسمبر 2004 – عرضت “Sky Group Realty” أول قطعة أرض للبيع في “سيتروس سبرينغز”. بيعت مقابل 25,000 دولار – وهو زيادة دراماتيكية عن السعر قبل أشهر قليلة. قبل أن يعلن وولف عن نيته في البدء بتطوير الأراضي في المدينة، كانت قطع الأراضي المماثلة تُباع بحوالي 4,000 دولار.

يبدو أن الاهتمام الذي أثاره فيكتور وناتاليا وولف قد زاد بشكل مصطنع من أسعار الأراضي في مقاطعة سيتروس، بسبب فقاعة العقارات، التي استمرت في هذا التأثير المتزايد على مدى الأشهر التالية.

مع استمرار بيع قطع الأراضي في “سيتروس سبرينغز”، استمرت أسعار الأراضي المجاورة في الارتفاع. أدى ذلك إلى تنافس مستمر بين المستثمرين، الذين كانوا يبحثون عن مضاعفة أو ثلاثة أضعاف استثماراتهم في أيام… أحيانًا، خلال ساعات.

بحلول أبريل 2005، كانت قطع الأراضي في “سيتروس سبرينغز” تُباع بأسعار تصل إلى 35,000 دولار – مما يبرز النمو الأسّي خلال السنة المالية السابقة. في هذه المرحلة، كان فيكتور وناتاليا وولف يروجون للإعلانات على محطات التلفزيون الناطقة باللغة الروسية، مستهدفين المستثمرين الروس عبر البلاد.

هذا أدى حتى إلى إنشاءهم شركة فرعية أخرى، تُدعى “Sky Construction”، والتي – كما قد تتوقع – كانت ستتولى البناء لمشاريعهم المخططة.

في هذه المرحلة – بعد أقل من عام من إطلاق “Sky Group Realty” رسميًا – كان فيكتور وناتاليا وولف يديرون معاملات عقارية بملايين الدولارات. لقد حصلوا على ملايين من المستثمرين لتطوير المنازل في “سيتروس سبرينغز”، لكنهم استمروا في أخذ قروض بملايين الدولارات لتعزيز مشاريعهم التجارية، مستخدمين العقارات التي يمتلكونها – والتي باعوها مؤخرًا – كضمانات. وهي ممارسة تعرف أكثر بمصطلحها الصحيح: الاحتيال.

خلال عام 2005، بدأت المشاكل تتصاعد لعائلة وولف.

كانت الأراضي التي تعاملوا عليها خلال العام الماضي أو نحو ذلك، خاصة في “سيتروس سبرينغز”، تُستخدم كضمان لعدة قروض يحصلون عليها – ليس فقط القروض لمصالحهم التجارية، ولكن أيضًا القروض الشخصية اللازمة للحفاظ على صورتهم الغنية.

في النهاية، بدأت البنوك والمنظمات التي قدمت هذه القروض تنظر بعمق أكبر في المعاملات المالية لعائلة وولف… واكتشفت مدى تعقيد الأمور. بدا أنه لا يوجد حاجز بين حساباتهم التجارية وحساباتهم الشخصية، وظهر أن الأراضي التي كانوا يستخدمونها كضمان لم تكن مملوكة فعليًا للزوجين الروس.

لم يقتصر الأمر على الأراضي التي باعها فيكتور وناتاليا في الأشهر السابقة. بدا أن الزوجين كانا يستخدمان أراضٍ لم يمتلكوها أبدًا كضمان، وعندما تم استدعاؤهم بشأن ذلك، فشل وولف في تقديم أي سند ملكية.

لفترة من الوقت، عندما كان يتم استدعاء وولف بسبب هذه الأنشطة التجارية المشبوهة، كانوا يقومون بسداد القرض بالكامل، بالإضافة إلى غرامة. ولكن الآن، بعد أن أخذوا العديد من القروض لتغطية قروض أخرى، بدأت خياراتهم تنفد.

في عام 2005، تم إطلاق تحقيق من قبل إدارة الأعمال والتنظيم المهني في فلوريدا، واكتشفوا أن شركاتهم فشلت في التسجيل لدى الهيئة الحكومية. نتيجة لذلك، تم منحهم خيارًا: سداد جميع مستثمريهم والمشترين، أو مواجهة العواقب القانونية – بما في ذلك احتمال توجيه تهم من الدولة أو الحكومة الفيدرالية.

بالطبع، قبل فيكتور وناتاليا وولف هذا العرض. ومع ذلك، لم يتبعوا ذلك، ولم تحاول الدولة حتى تنفيذ مطالبها.

لم تقتصر أنشطة عائلة وولف على الأعمال المعتادة خلال الأشهر التالية، بل بدأوا بالفعل في التمادي في ممارساتهم المشبوهة.

في ربيع عام 2006، أعلن فيكتور وناتاليا وولف للعالم عن خبر سار: كانوا ينتظرون مولودة. للاحتفال بهذه المناسبة، دعوا أصدقائهم إلى حفلة استقبال للطفل ستقام على يخت.

كان اليخت – وهو سفينة فاخرة متعددة المستويات تُدعى “فلوريديان برينسيس” – يستضيف أكثر من 100 ضيف في حفلة وُصفت بأنها فاخرة وباهظة وزائدة عن الحد من قبل البعض.

تضمنت الحفلة، التي أقيمت على طول الطريق الساحلي الداخلي، عددًا من وسائل الراحة: شرائح اللحم، والجراد البحري، والكافيار، والشامبانيا، وزجاجات الفودكا، وما بدا أنه عارضات أزياء في كل مكان.

وصف عدة ضيوف للحفلة – أصدقاء ومعارف لعائلة وولف، الذين كانوا مليونيرات في حد ذاتهم – بأنها واحدة من أكثر الحفلات جنونًا التي حضروها.

ما كانت عليه هذه الحفلة في الواقع هو محاولة أخرى من عائلة وولف لإظهار نجاحهم واستمرار جذب المستثمرين بصورة: بأنهما شخصان ناجحان وسعيدان للغاية، يحققان جميع أحلامهما المالية والشخصية. أعطت هذه الصورة زملاء العمل فكرة أنه إذا استمروا في الاستثمار في مشاريع وولف التجارية، فإنهم أيضًا يمكنهم العيش بهذه الطريقة.

ومع ذلك، مثل كل شيء آخر في حياة وولف، كانت هذه الحفلة خدعة… تم دفع تكاليفها بواسطة ائتمان وأموال لم تكن لديهم، في محاولة لجذب المستثمرين إلى شعور زائف بالأمان.

كانت سيليا ريتشارد وكاميلو غوزمان عقاريين من “ميرامار”، فلوريدا، قررا الدخول في شراكة مع عائلة وولف.

بعد الحديث مع فيكتور وولف، قررت سيليا ريتشارد وكاميلو غوزمان شراء قطعة أرض في “سيتروس سبرينغز”. قيل لهم إن هذه القطعة ستكون مركزًا للمجتمع المخطط الذي كانت عائلة وولف تبنيه، وكانت ستقع على بعد خطوات من مدرسة ابتدائية وكنيسة. وكانت أيضًا تقع بجوار أعمال بارزة أخرى كانت ترتب صفقات أراضي في المنطقة.

بالنسبة للمتقاعدين لسيليا ريتشارد وكاميلو غوزمان، كانت هذه القطعة من الأرض قد تمثل حزمة تقاعدهما. كانت محاولة للخروج من عالم العقارات قبل أن ينهار السوق.

أخذوا قرضًا بقيمة 140,000 دولار لشراء الأرض، وبدؤوا في كتابة شيكات الدفع لشركة إسكرو تُدعى “All Title and Trust”، التي كانت تتولى إدارة ممتلكات وولف العقارية. قيل لهم إن سند الملكية للأرض سيصل عبر البريد بعد توقيع الوثائق الرسمية وبدء المدفوعات.

ناتاليا وولف، التي كانت توقع على جميع الأوراق التجارية للزوجين، لم توقع باسم كامل. لم تكتب حتى اسم الشركة. فقط اسم العائلة: وولف.

دون علم سيليا ريتشارد وكاميلو غوزمان، كانت “All Title and Trust” شركة أنشأتها ناتاليا وولف؛ في جوهرها، كانت شركة وهمية يمتلكها الزوجان. انتهى بهم الأمر في انتظار شهور لوصول سند الملكية حتى يتمكنوا من التخطيط لحزمة تقاعدهم، لكنهم اكتشفوا في النهاية أن السند لن يصل أبدًا. لأنهم، مثل العديد من الآخرين، كانوا ضحية للخداع.

كيف بدأ الإحتيال؟

بدأت هذه الخطة التي دبرها فيكتور وناتاليا وولف ببدايات تبدو متواضعة.

في البداية، قام وولف بشراء قطع أراضٍ بشكل قانوني في “سيتروس سبرينغز”. بدا أنهم كانوا يخططون بشكل مشروع لتطوير الأراضي، وهو ما تم توثيقه في عدة مخططات وخطط قدمتها شركاتهم.

تم بيع هذه القطع الأولى للمطورين، لكن… هنا بدأت الأمور تصبح غامضة.

بعد بيع القطع كان وولف ينقلون ملكية الأرض إلى شركتهم الأم، “Sky Realty Group LLC”. ثم كانوا يستمرون ببساطة في بيع الأرض مرارًا وتكرارًا. ليس فقط للمستثمرين، ولكن أيضًا لوكلاء العقارات الآخرين.

كانوا يخبرون المشترين أنهم يمتلكون الأرض، وأحيانًا حتى يرسلون سندات ملكية، جميع الوثائق الرسمية كانت تشير إلى أن وولف لا يزال يمتلك الأرض. ولكن كانت معظم السندات التي أرسلوها مزيفة.

بسبب العدد الكبير من الشركات التي أنشأها وولف – عشرات الشركات الفرعية والشركات الوهمية – عندما تغيرت ملكية الأرض عدة مرات، لم يظهر أي شيء غير عادي أمام الجهات الحكومية. بدا الأمر مجرد سلسلة فوضوية من التعاملات العقارية، وهو ما لم يكن غير شائع في منتصف العقد الأول من الألفية الجديدة، عندما كانت الأراضي تُباع وتُشترى باستمرار.

اعتمدت خطتهم، التي لم تكن معقدة للغاية، على قدر كبير من الثقة. الثقة المرتكزة على الاعتقاد بأن النظام كان معطلاً للغاية بحيث لا يستطيع أي شخص مواكبتهم… الثقة بأنهم لن يُقبض عليهم، على الأقل قبل أن يتمكنوا من جني الأرباح.

وعندما فشلت أكاذيبهم وسحرهم في كسب رضا العملاء الغاضبين، لجأ وولف إلى أسلوب أكثر فجاجة في الاحتيال: التزوير المباشر. قاموا بتزوير مستندات مثل سندات الملكية لأراض وهمية في محاولة للاحتيال على العملاء – وآخرين – من الأراضي التي تعود لهم حقًا. ونجح ذلك لفترة تزيد عن عامين، قبل أن تبدأ الحقيقة في ملاحقة فيكتور وناتاليا وولف.

ومع نفاد الوقت، استمر وولف في توسيع أعمالهم، على أمل الإسراع قبل أن تظهر الحقيقة.

بدأوا في زيادة نطاقهم خارج “سيتروس سبرينغز”، إلى مناطق مختلفة في فلوريدا. بدا أنهم يلتزمون بالمناطق الريفية، حيث تمكنوا من إقناع المستثمرين بأن الفرصة قادمة.

حتى أنهم بدأوا في التوسع إلى تكساس، مخططين لتطوير جديد خارج أوستن، والذي سُمي على اسم مجموعتهم العقارية: “Sky Station”، أو “Skyline”. وفقًا للخطط التي وضعها فيكتور وولف، كان من المفترض أن يكلف هذا التطوير أكثر من 150 مليون دولار، ولكنه سيجلب تغييرًا لمنطقة أوستن: نمط حياة جديد، إذا جاز التعبير.

تم جذب براين فوديكا، أستاذ الأعمال المتقاعد من جامعة تكساس، إلى الخطة بواسطة عائلة وولف. انتهى به المطاف إلى استثمار ما يقرب من مليون دولار – حوالي 915,000 دولار – في هذا التطوير الجديد، الذي دعمه بكل حماسة.

“كان من المفترض أن يكون ما طروحه هو الخطة المثالية للتطويرات في القرن الحادي والعشرين”.

بسبب هذا التوسع إلى ولاية جديدة، أنشأ وولف شركة فرعية أخرى – “Sky Group of Texas LLC” – وبدأوا في وضع خطط معقدة للتطوير الواسع. حتى أنهم بدأوا يدّعون أنهم حصلوا على اهتمام من كبار الشركات التجارية مثل “Nieman Marcus” و”Gucci” و”Saks Fifth Avenue”.

كانت هذه الخطط، التي بدت واعدة للغاية، كطُعم للمستثمرين الذين استمروا في الاصطفاف للتعامل مع وولف من البداية. وشمل ذلك العديد من المواطنين الروس الذين قاموا بأعمال مع وولف في الماضي… بعضهم كان له روابط شخصية مع الجريمة المنظمة، مثل أعضاء سابقين في المافيا الروسية.

خلال عام 2006، استمرت المتاعب تتزايد لعائلة وولف.

بحلول الصيف، لوحظ أن الزوجين لم يدفعا الإيجار لمباني مكتبهما، وبدأ العديد من ممتلكاتهما يتجه نحو الحجز العقاري.

بجميع المؤشرات، بدا أن الزوجين نفد منهما المال… إذا لم يكونا مفلسين بالفعل. يبدو أنهما قد أنفقا الملايين من الدولارات من الإيرادات والقروض على نمط حياتهما الفاخر.

عند حديثها مع مديرة الممتلكات التي استأجروا منها مساحة المكتب، حاولت ناتاليا وولف تبرير مشكلاتهما بكونها قد انجبت للتو طفلة صغيرة قبل فترة ليست طويلة، وكانت تواجه صعوبة في متابعة الأعمال، كما قالت. وأكدت شيرون هومرهيلم، مالكة العقار:

“اعتذرت بشدة، قائلة إن الأمور قد تجاوزتها لأنها كانت حامل. وكانت حزينة جدًا”.

في حوالي هذا الوقت، قرر موظف لدى عائلة وولف يُدعى روبرت لينتون الاستقالة من الشركة. كان قد قاد فريق المبيعات في “سيتروس سبرينغز”، لكنه اكتشف ما بدا وكأنه غسيل أموال في سجلات البنك الخاصة بالشركة.

بدا أن الشركة كانت تقوم بإيداعات كبيرة في حساباتها، ثم تسحب مبالغ مماثلة على الفور – وهي ممارسة تستخدم غالبًا من قبل غاسلي الأموال. في بعض الأحيان، تجاوز هذا المجموع 40 مليون دولار، وهو مبلغ ليس بالقليل.

ولزيادة الأمور سوءًا، بدا أن عائلة وولف تعاني في حياتهم الشخصية. كانوا يبيعون عدة قطع من الأراضي دفعة واحدة؛ وغالبًا في أعداد تتجاوز عشرة – وهي ممارسة تُرى عادةً في عمليات البيع السريعة، حيث تقترب الأسعار من الانهيار. كما بدأوا في محاولة جمع الأموال عبر كل وسيلة ممكنة: من خلال المستثمرين، والقروض، وحتى التوسل لموظفيهم للمساهمة للحفاظ على الشركة.

حتى أنهم اقترضوا 750,000 دولار من محاميهم، الذي منح ناتاليا هذا المبلغ في ذلك الصيف.

بدأت الأمور تتفكك حقًا عندما تم إبرام صفقة لبيع بعض الأراضي في “سانت أوغسطين”، فلوريدا. وقعت ناتاليا، التي كانت تتولى جميع الأوراق الخاصة بالزوجين، على الصفقة، متخليةً عن الأرض للمشتري، قبل أن تسلم الأوراق إلى كاتب حكومي للحصول على التفويض. لاحظ هذا الكاتب، الذي لم يكن ساذجًا مثل نظرائه، خطأً في الأوراق وأعاد السند إلى ناتاليا وولف للتصحيح.

تبين أن الأرض التي كانت عائلة وولف تبيعها لم تكن ملكهم. في الحقيقة، لم تكن ملكهم أبدًا.

أصبح الآن معروفًا أن فيكتور وناتاليا وولف كانا يشاركان في احتيال كامل لمدة عامين تقريبًا، والذي شمل – ولكنه لم يقتصر على – تزوير أسماء وكلاء العقارات الآخرين على المستندات القانونية، والتوقيع بشكل غير قانوني على نقل ملكية الأراضي المباعة إلى شركاتهم الفرعية.

كانت خدعتهم تنهار.

اقرأ ايضًا: رودي كورنياوان، وقصة أكبر عملية إحتيال في عالم النبيذ!

مع دخول خريف عام 2006، وجد فيكتور وناتاليا وولف أنفسهم تحت ضغط شديد.

منذ عام 2004، كان الزوجان يديران إمبراطورية عقارية: يتعاملان مع عشرات الملايين من الدولارات في معاملات العقارات، وقد بدأت عملية جمع التمويل لمشروعين رئيسيين: واحد في “سيتروس سبرينغز”، فلوريدا، والآخر – سيكون خارج أوستن، تكساس.

ولزيادة الأمور تعقيدًا، كان الزوجان قد أنجبا للتو طفلة صغيرة.

ومع ذلك، كانت الديون تلتهم الزوجين. على الرغم من عيشهما في رفاهية مفرطة، وإظهارهما لأنفسهما كأنهما مليونيرات صنعوا أنفسهم، إلا أنهما كانا يغرقان في قروض متراكمة، وكانا تنفد خياراتهما بسرعة.

بدأت وكالات إنفاذ القانون تتلقى مكالمات من عملاء ومستثمرين مضطربين، الذين ادعوا أنه – مؤخرًا – تم وضع حقوق رهن على الممتلكات التي اشتروها حديثًا من وولف. أو في بعض الحالات، لم يبدأ البناء الذي كان من المفترض أن يبدأ منذ أشهر، لأن مواد البناء لم تُدفع ثمنها بعد.

لجأ بعض هؤلاء العملاء وزملاء الأعمال إلى الاتصال بالشرطة عندما لم يتمكنوا من الحصول على ردود من فيكتور أو ناتاليا. ومع ذلك، بدا أن آخرين كانوا أكثر يأسًا؛ لقد أقرضوا الأموال لعائلة وولف، وتوقعوا استردادها… مع الفوائد. بعض هؤلاء الزملاء، الذين كانت لهم روابط مع العالم الإجرامي، هددوا بالعنف ضد وولف.

في 13 أكتوبر 2006 – يوم الجمعة الثالث عشر – اتصل فيكتور ببيتر مادسون، وهو أحد زملائه التجاريين القدامى ومعارفه.

كان ماديسون قد شارك في مشاريع عائلة وولف لأكثر من عامين، حيث عمل كمستثمر رئيسي في تطويرهم في “سيتروس سبرينغز” ومشروعهم خارج أوستن، تكساس. كما اعتبر فيكتور وولف صديقًا موثوقًا به، كان دائمًا ما يتعامل معه بشكل صحيح.

قال فيكتور، أثناء حديثه مع بيتر، إنه بحاجة إلى مساعدة في دفع الرواتب هذا الشهر، بسبب بعض المشاكل في التدفق النقدي. ومع ذلك، وعد بأنها مشكلة مؤقتة، وستُحل بحلول الأسبوع التالي – عندما سيقوم بسداد المبلغ لبيتر مع الفائدة.

نظرًا لأن بيتر قد أقرض عائلة وولف عدة ملايين من الدولارات بالفعل، رأى أن الأمر لا يحتاج للتفكير. كان يحمي استثماره بقدر ما كان يحاول مساعدة صديق، إذا استطاع.

حول بيتر ماديسون 100,000 دولار له بعد ظهر ذلك اليوم، وتلقى اتصال شكر حار من فيكتور وولف في وقت لاحق من تلك الليلة. بدا أن فيكتور كان يشكر بيتر على كل مساعدته خلال العامين الماضيين، وكانت محادثتهما تحمل نبرة اقتربت من النهاية.

ودعوا بعضهم البعض، ولم يسمع بيتر ماديسون – الذي أقرض الزوجين الروس عدة ملايين من الدولارات – من فيكتور أو زوجته مرة أخرى.

في 16 أكتوبر 2006 – يوم الاثنين التالي – تم اكتشاف أن العديد من الشيكات التي كتبتها عائلة وولف كانت تُرفض.

كانت هذه الشيكات التي كتبها الزوجان لعملاء سابقين وزملاء أعمال، كانوا يحاولون الآن سداد أموالهم. ومع ذلك، كانت الشيكات التي كتبوها تُرفض… مما جعل الأمر يبدو وكأنهم مفلسون تمامًا ويكتبون شيكات بلا قيمة.

قرر ضابط شرطة زيارة مكتب “Sky Realty” لعائلة وولف في ميامي، في محاولة لمعرفة ما يحدث. ما وجده هو مكتب فارغ، حيث لم يكن يعمل أحد. كانت الأبواب الأمامية غير مقفلة، ولكن مكتب البناء نفسه بدا مُبعثرًا – وكأن شخصًا ما قام بالتفتيش فيه بحثًا عن شيء. كانت الأوراق متناثرة في كل مكان – مستندات عقارية من مئات إن لم يكن آلاف المعاملات – وكانت الأقراص الصلبة من حواسيب المكتب قد تم انتزاعها وكانت مفقودة.

قرر نفس الضابط، وهو محقق عادة ما يتعامل مع جرائم القتل، القيام بزيارة منزل فيكتور وناتاليا وولف – قصرهم الفاخر في “صنّي آيلز بيتش”.

لم يرد أحد على مكالماتهم عند باب المدخل، لذا اتصل الضابط برؤسائه للحصول على إذن لدخول المنزل. في المطبخ، وجد الضابط ما بدا كأنه بقايا حفلة صغيرة، مع عدة أطباق وأكواب غير مغسولة، وما يقرب من عشر زجاجات فارغة من الشمبانيا على أسطح الطاولات.

بدت للشرطة أن عائلة وولف كانت تحتفل… بشيء ما.

بينما كانت غرف النوم في المنزل قصة مختلفة تمامًا. مع انتشار الأغراض في جميع أنحاء الغرف، بدا أن عائلة وولف قد غادرت على عجل، حيث حزمت فقط ملابسها وأكثر الأشياء أهمية. بينما تُرك الباقي خلفهم.

كانت غايل تيرني، المتحدثة باسم مكتب شريف مقاطعة سيتروس، تدرك أن هذه هي النوعية من القضايا التي ستتسبب في عرقلة القانون والمدنية لسنوات قادمة.قالت:

“هذا مجرد كابوس. إنه حقًا كذلك”.

بدأت المعركة القانونية حول الممتلكات التي باعها فيكتور وناتاليا وولف بعد اختفائهما في عام 2006.

بعض الأراضي التي باعها فيكتور وناتاليا وولف لم تكن حتى مملوكة للزوجين. كانت هذه الأراضي تتعلق بوثائق مزورة من شركات أخرى تتنازل عن الأرض لهم، والتي تم بيعها بعد ذلك. وكانت تلك الشركات، التي كانت تملك الأرض بشكل قانوني، مضطرة الآن للذهاب إلى المحكمة ضد الأشخاص الذين اشتروا الأرض من فيكتور وناتاليا وولف… الذين باعوا الأرض بشكل غير قانوني.

لا حاجة للقول إن ذلك كان فخًا قانونيًا سيستغرق سنوات لحله.

لزيادة الأمور تعقيدًا، كانت الأراضي التي كان يمتلكها فيكتور وناتاليا وولف أكثر تعقيدًا. فقد كانوا غالبًا ما يبيعون هذه الأراضي مرتين أو ثلاث مرات أو حتى أربع مرات، حيث كان العديد من العملاء يقومون بالدفع لعدة أشهر – أو سنوات – قبل اكتشاف أن آخرين قد اشتروا نفس القطعة أيضًا.

في معظم هذه الحالات، كان يُعطى الشخص الأول الذي اشترى الأرض الملكية، ولكن الآخرين كانوا يجدون أنفسهم غير قادرين على استرداد خسائرهم.

في أفضل السيناريوهات، تمكن عملاء فيكتور وناتاليا وولف من السيطرة على العقار الذي دفعوا مقابله. ومع ذلك، نظرًا لأن الأمر كله ثبت أنه خدعة، فإن الأرض الآن تكلف جزءًا بسيطًا مما دفعوه، مما يعني أنهم خسروا مبلغًا كبيرًا من أموال استثماراتهم.

في أسوأ السيناريوهات، فقد المشترون ليس فقط الأرض، ولكن الأموال التي استثمروها في الشراء. وهذا يعني دفعة أولى والمدفوعات الشهرية المدفوعة للشركات الوهمية الخاصة بالزوجين، ولكن قد يعني أيضًا المبلغ الكامل لقرض مصرفي، الذي كان يهدف إلى تمويل البناء.

لتلخيص كل شيء بلغة صريحة: كان فيكتور وناتاليا وولف قد خربا حياة الجميع بشكل أساسي. بعض الناس تأثروا أكثر من غيرهم، لكن كل شخص تعامل معهم تعرض لضرر كبير، بمئات الآلاف من الدولارات – إن لم يكن ملايين، مثل بعض المستثمرين المحبطين.

يمكن للمستثمرين رفع دعوى قضائية ضد وولف وشركاتهم، لكن… مع هروب الزوجين، لن يكون بإمكانهم استرداد أي شيء.

بحلول بداية عام 2007 – بعد أشهر قليلة فقط من اختفاء وولف – كانت الأسعار في “سيتروس سبرينغز” قد عادت إلى معدلاتها العادية من بضع سنوات سابقة. الأرقام التي قفزت إلى 25,000 و35,000 دولار مع ظهور وولف، عادت الآن إلى حدود 4,000 إلى 5,000 دولار… وكان الأشخاص الذين دفعوا السعر الكامل لهذه الأراضي عالقين مع الخسائر.

لا تزال معظم تلك الأراضي غير مكتملة حتى يومنا هذا، حيث تمتد بعض المعارك القانونية حول الملكية الشرعية إلى العقد الثاني من الألفية.

بعد اختفائهم في أكتوبر 2006، تبخرت آثار فيكتور وناتاليا وولف بسرعة كبيرة.

تم تسجيل ناتاليا وهي تطير من فلوريدا إلى مدينة نيويورك، بعد انكشاف خطتهم. وتمكنت الشرطة من العثور على دليل موثق بأنها قامت بهذه الرحلة، برفقة ابنتهما الرضيعة، ثم سافرت من مدينة نيويورك إلى أوروبا. هبطوا في ألمانيا، قبل أن يستمروا إلى موسكو، روسيا.

أما فيكتور، فقد استمر في كونه لغزًا. لأنه كان يعيش تحت هوية مزيفة، دون وجود دليل موثق لرجل يدعى فيكتور وولف مغادرًا البلاد، بدا أنه اختفى في الهواء.

اقرأ ايضًا: قصة القرصان ليشتنشتاين وزوجته في أضخم سرقة للعملات المشفرة!

ومع ذلك، في نوفمبر 2006 – بعد شهر تقريبًا من اختفاء العائلة – تم رصد رجل يتطابق مع وصف فيكتور وولف من قبل شاهد في موسكو. وصف الشاهد فيكتور بأنه كان ينظر باستمرار إلى الوراء، ويتصرف بشكل متوتر، ويبدو غير مرتب ومتعرق.

قبل مغادرتهم الولايات المتحدة، اكتُشف أن الزوجين استخدما ما تبقى على بطاقات ائتمانهما لشراء قطع من المجوهرات، والتي حاولوا على الأرجح بيعها والعيش عليها لبعض الوقت. ولكن كان ذلك منذ أكثر من عقد مضى.

تم استجواب شركاء الأعمال والمعارف لعائلة وولف من قبل سلطات إنفاذ القانون، لكن جميعهم أفادوا بأنهم لا يعرفون مكان الزوجين. في الواقع، عند اكتشاف أنهم كانوا يعيشون تحت هويات واهية وتمويهات لمدة تقارب نصف عقد، صُدم هؤلاء الزملاء والأصدقاء. لم يكونوا حتى يعرفون من هما فيكتور وناتاليا وولف.

شمل ذلك بن شولمان، من هوليوود، فلوريدا، الذي كان يعمل كمحامي لعائلة وولف في تعاملاتهم العقارية في جميع أنحاء الولاية. تم تعليق ممارسته القانونية لدوره النشط في الصفقات في فلوريدا؛ وخاصة لأنه كان متورطًا في تطوير “سيتروس سبرينغز”. ومع ذلك، لم يتم توجيه أي تهم إليه. قال محاميه الخاص، ريتشارد شاربستين، عن شولمان:

“لم يكن لديه أي فكرة أنهم لصوص ومحتالين”.

على الرغم من التحقيق الفيدرالي الشامل، وإضافتهم إلى قائمة المطلوبين لدى مكتب التحقيقات الفيدرالي في يناير 2011، لم يُرَ فيكتور وناتاليا وولف أو يُسمع عنهما منذ أكثر من عقد.

تتعلق إحدى النظريات الرئيسية حول فيكتور وناتاليا وولف – ليس فقط اختفائهما ولكن أيضًا ظهورهما في سوق العقارات في فلوريدا – بتورطهم المزعوم في شبكة روسية من نوع ما.

عند وصولهم إلى الولايات المتحدة، بدا أن عائلة وولف قد حصلت على شقة – شقة مملوكة لشركة وهمية مسجلة في جزر البهاما. كانت هذه هي أول قطعة عقارية بدأوا استغلالها للحصول على قروض، وانتهى بهم الأمر بتغيير ملكية الشقة عدة مرات عبر شركات وهمية خاصة بهم – مما يزيد من قيمتها في كل مرة، في مخطط يشبه كثيرًا غسيل الأموال.

ظلوا يمتلكون هذه الشقة حتى عام 2006، لكن قبل أسبوعين من اختفائهم، قاموا ببيع الشقة للمرة الأخيرة، حيث أهدوها لشركة وهمية تُدعى “NYC Investment Group LLC” – التي تم حلها بعد فترة وجيزة.

تعد هذه الأنشطة هي ما جعلت تتبع عائلة وولف أمرًا صعبًا – حيث كانوا يتعاملون غالبًا مع شركات فرعية وشركات وهمية خاصة بهم، ولكن بدا أنهم أيضًا جزء من شبكة أكبر من المحتالين ذوي الفكر المماثل. وكان العديد منهم أيضًا من المواطنين الروس.

يعتقد مكتب التحقيقات الفيدرالي بأن وولف قد يكونان جزءًا من شبكة من الرعايا الروس الذين استغلوا المستثمرين خلال طفرة الإسكان… ليسوا جواسيس بالضبط، بل أشخاص يأملون في الاستفادة من نظام اقتصادي هش قبل أن ينهار.

وصف رومان غروسمان، المحامي من فورت لودرديل الذي كان يقاتل في المحكمة من أجل مستثمر فقد آلاف الدولارات في مخطط وولف الاحتيالي، الزوجين الروسيين بـ “الواجهة المهنية”، الذين ترأسوا شبكة أكبر بكثير. كما يعتقد أن مخططهم كان “مدبرًا ومخططًا له”، واصفًا خطتهم بأنها “منظمة للغاية.” ومع ذلك، يعترف أيضًا بأن الزوجين يفتقران إلى المؤهلات اللازمة لتنفيذ خطة معقدة كهذه، على الأقل بدون مساعدة. ويستشهد في ذلك بالشقة التي حصلوا عليها عند انتقالهم إلى الولايات المتحدة.

“لقد قاموا بتغيير ملكيتها مرات عديدة حتى أنك لم تتمكن من متابعتها، ثم انتهى بهم الأمر بإعطائها لشخص آخر في صفقة – كهدية – عبر سند تنازل”.

يقول غروسمان أيضًا إنه عند وصول وولف إلى الولايات المتحدة، لم يكن لديهم رأس المال اللازم للعيش بأسلوب حياتهم الفاخر، أو لإنشاء إمبراطورية عقارية صغيرة:

“لم يكن لديها شيء. لم يكن لديه شيء. شخص ما حرفيًا التقطهم من الشارع”.

“لم يكن لديها تعليم يمكنها من القيام بما فعلته. لم يكونوا يعرفون شيئًا عن الأسواق المالية”.

يعتقد رومان غروسمان أن فيكتور وناتاليا وولف كانا سيستمران في خطتهما إلى ما لا نهاية، لو لم يتم إيقافهما.

بين عامي 2004 و2006، استمرت خدعة فيكتور وناتاليا وولف، حيث أنشأوا أكثر من عشرين شركة للعمل كمنصات تداول عقارية، واستغلوا المستثمرين لأكثر من 20 مليون دولار.

استهدفوا بشكل أساسي المستثمرين الأمريكيين والروس، لكن لم يميزوا حين يتعلق الأمر بالثروة: فقد استهدفوا الطبقات الدنيا والمتوسطة والعليا بشكل عشوائي.

لقد باعوا أراضٍ لم تكن تعود لهم، وقاموا بتزوير مستندات للعملاء، ووكلاء العقارات، ومالكي الممتلكات. أصدروا سندات ملكية مزورة للمشترين المحتملين، وقاموا حتى بتزوير أختام مصادقة.

يُعتقد أنه في المجموع، كان هناك حوالي 400 شخص ضحية لهذه الخطة، التي لم تكن معقدة. كانت احتيالًا بسيطًا، ناجحًا بسبب السحر الذي تمكن الزوجان من إضافته إلى صورتهما: حيث تظاهرا بأنهما شخصيتان محببتان وناجحتان تجذبان الجميع بشكل أساسي.

تمكن فيكتور وناتاليا وولف من التنقل بنجاح عبر التضاريس المعقدة للغاية لقطاع العقارات، في ذروة قيمته السوقية، دون أي تصاريح أو تراخيص ضرورية. ولم يكن نجاحهم في هذا المسعى فقط، بل حققوا أرباحًا تصل إلى 20 مليون دولار… كل ذلك دون استخدام أسمائهم الحقيقية أو هوياتهم.

يُعتقد أن وولف قد فرّوا إلى روسيا في أكتوبر ونوفمبر من عام 2006، مع آخر ظهور معروف لهم في موسكو. ومع ذلك، لا يزال من غير المعروف ما إذا كانوا على قيد الحياة أو ميتين.

صدرت أوامر اعتقال فيدرالية بحقهما في 18 يناير 2011، من قبل محكمة مقاطعة الولايات المتحدة في المنطقة الجنوبية من فلوريدا. ووجهت إليهما تهمة التآمر لارتكاب احتيال بالبريد والاحتيال عبر الأسلاك، وقد كانا على قائمة المطلوبين لدى مكتب التحقيقات الفيدرالي منذ ذلك الحين، حيث يتصدران قائمة المطلوبين من الهاربين من الجرائم المالية.

.

ملاحظة: العديد من مواضيع موقع تحقيق تُنشر لأول مرة بالعربية، لقد بذلنا مجهودًا في البحث والترجمة في كل قضية لنقدم للقراء العرب تجربة مميزة هي نادرة في عالم المواقع العربية، لذا عزيزي صانع المحتوى لاتسرق جهدنا وتنسبه اليك.

.

المصدر: ارشيف مكتب التحقيقات الفيدرالية فلوريدا، صحيفة ريبوبلكا، اف بي اي اكسامي